“Bánh vẽ” đầu tư lợi nhuận cao trên không gian mạng – tiền mất, tật mang

Thời gian qua, lực lượng Công an thành phố Đà Nẵng liên tiếp triệt phá nhiều đường dây lừa đảo đa cấp trực tuyến, bắt giữ các đối tượng cầm đầu để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật. Tuy nhiên, hậu quả để lại đối với các nạn nhân vô cùng nặng nề.

Dự án tiền ảo TOSI được quảng bá với mô hình đa cấp 6 bậc gồm Beginner, Silver, Gold, Ruby, Diamond và Crown, cùng mức lợi nhuận hứa hẹn từ 7% đến 22% mỗi tháng. Với chiêu trò trả thưởng hấp dẫn, TOSI nhanh chóng thu hút hàng nghìn người tham gia.

Những trang web thiết kế hiện đại, những Hội nghị, Hội thảo được tô vẽ hoành tráng và tạo vỏ bọc “doanh nghiệp” Nhật Bản càng khiến các đối tượng tạo được lòng tin đối với nhà đầu tư. Tuy nhiên, bản chất hoạt động của TOSI không mới: lấy tiền của người sau trả cho người trước, sau đó đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ tài sản nhà đầu tư. Khi hệ thống sụp đổ, các đối tượng lập tức tạo ra dự án mới với tên gọi mới nhằm tiếp tục lôi kéo nạn nhân.

Để được nâng hạng, nâng lợi nhuận trong mạng lưới, nhiều “leader”, “nhà đầu tư” vô tình trở thành mắt xích lan truyền mô hình này khi giới thiệu bạn bè, người thân tham gia. Từ đây, hơn 8.000 người trên cả nước đã “sập bẫy” 3 dự án mang tên TOSI trước khi nền tảng này biến mất.

Từng nhiệt tình giới thiệu bạn bè, người thân tham gia “cơ hội làm giàu trong mơ” này, một leader tham gia TOSI cay đắng chia sẻ: Em tham gia từ tháng 8 năm 2021. Ban đầu, em chỉ đơn thuần là người sở hữu coin (tiền ảo). Sau này thấy dự án họ trả lợi nhuận cấp bậc từ 6% đến 8% mỗi tháng, em nghĩ đó là cơ hội để có thêm thu nhập, trang trải cho gia đình, nên em bắt đầu vay mượn để đầu tư nhiều hơn. Không chỉ tự đầu tư, em còn chia sẻ cho những mối quan hệ thân thiết của mình, vì nghĩ rằng họ cũng mong muốn có được cuộc sống ổn định hơn. Em thật sự không ngờ mọi thứ lại kết thúc như vậy.”

Khác với TOSI, BTC Shorts được giới thiệu dưới dạng “đầu tư nhẹ nhàng”: người tham gia chỉ cần xem phim theo gói “Thẻ xem phim” hoặc “Bản quyền” để nhận lãi suất 11% đến 17% mỗi tháng. Bên cạnh đó, hoa hồng theo mô hình “Affiliate 5 tầng” được quảng cáo cao từ 5% đến 20% tùy cấp độ. Để tạo niềm tin, nhóm vận hành thường xuyên tổ chức hội thảo trực tiếp và trực tuyến nhằm mở rộng mạng lưới. Từ đây, hơn 11.000 người đã tin tưởng nộp tiền đầu tư. Khi hệ thống bị đánh sập, các đối tượng chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Theo lời khai của Trần Hồng Cường, một trong các đối tượng điều hành đường dây BTC Shorts, mấu chốt để các đối tượng thành công dẫn dụ nạn nhân đầu tư chính là sự gia tăng lợi nhuận qua từng cấp bậc: Về quyền lợi hoa hồng, chúng tôi giới thiệu đây là mô hình “Affiliate 5 tầng”. Nghĩa là mỗi tầng sẽ có một mức hoa hồng khác nhau. Khi người F1 bán và mời được một khách hàng mua thẻ 399.000, người tuyến trên sẽ được hưởng 10%. Tương tự, với các tuyến F3, F4, F5, người tuyến trên được hưởng 5% của mỗi tầng.

Dù khác nhau về hình thức, cả TOSI và BTC Shorts đều mang bản chất của mô hình lừa đảo đa cấp tài chính: lợi nhuận cao bất thường, ẩn danh trên không gian mạng, sử dụng công nghệ để mở rộng nhanh và che giấu hành vi, cuối cùng đánh sập hệ thống nhằm chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.

Thượng tá Lương Đức Lâm, Phó Trưởng phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết, với trình độ công nghệ hiện nay, việc các đối tượng thiết lập các trang web, ứng dụng đầu tư giả mạo để thu hút dòng tiền rồi đánh sập nhằm chiếm đoạt tài sản là điều hết sức dễ dàng.

"Các đường dây thường sử dụng “bánh vẽ” về lợi suất sinh lời cao bất thường, đánh trực tiếp vào tâm lý ham lợi nhuận, thiếu hiểu biết về tài chính của người tham gia. Khi kết hợp với cơ chế phân tầng theo mô hình đa cấp, tốc độ lan rộng của các nền tảng này diễn ra rất nhanh, tạo hiệu ứng lôi kéo theo cấp số nhân. Đây cũng là lý do số lượng nạn nhân dễ dàng tăng lên đến hàng chục nghìn người trên cả nước, với tổng số tiền bị chiếm đoạt có thể lên tới hàng trăm tỷ đồng. Một dấu hiệu nhận diện khá rõ ràng là các đối tượng thường cố tình gây khó khăn cho nhà đầu tư khi họ muốn rút tiền. Ban đầu, hệ thống cho phép rút một phần nhỏ để tạo niềm tin, nhưng khi dòng tiền vào không còn dồi dào hoặc đạt đến ngưỡng mà nhóm vận hành muốn chiếm đoạt, các yêu cầu rút tiền sẽ bị trì hoãn, từ chối hoặc viện lý do lỗi kỹ thuật, kiểm duyệt, xác minh tài khoản… Cuối cùng, nhà đầu tư hoàn toàn mất khả năng tiếp cận khoản tiền của chính mình, trước khi các đối tượng đánh sập và chiếm đoạt hết”, Thượng tá Lương Đức Lâm nói.

Các đối tượng trong những đường dây này đều đã bị lực lượng Công an thành phố Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam để điều tra. Tuy nhiên, những hệ quả để lại cho nhà đầu tư là vô cùng nặng nề: tâm lý hoang mang, mất tiền, nợ nần do vay mượn… Thực tế cho thấy, sự nhẹ dạ trước những lời mời gọi “kiếm tiền nhanh – không cần nỗ lực” không chỉ khiến nhiều người trắng tay, mà còn kéo theo bạn bè, người thân vào vòng xoáy lừa đảo tiếp theo.

Qua đây, Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các mô hình đầu tư trực tuyến, đặc biệt là những dự án hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường. Người dân không nên tham gia các nền tảng không được cấp phép hoặc thiếu minh bạch về pháp lý, cũng như tuyệt đối không chuyển tiền hay đầu tư theo các lời mời gọi trên mạng khi chưa được kiểm chứng. Việc chủ động tìm hiểu thông tin, đối chiếu với các cảnh báo từ lực lượng Công an và cơ quan quản lý là hết sức cần thiết. Mọi quyết định tài chính cần được cân nhắc kỹ lưỡng để tránh trở thành mục tiêu của những chiêu trò lừa đảo công nghệ cao đang ngày càng tinh vi trên không gian mạng.

THIÊN DUY - MINH TUẤN